Het is de mantra van elke beleggingsadviseur: spreiden vermindert de risico’s van beleggen. Maar dan gaat het vrijwel altijd over spreiden in beleggingen en beleggingscategorieën. Minder bekend is het beperken van risico door spreiding in tijd.
Trackers blijken volgens wetenschappelijk onderzoek beter te renderen dan actieve beleggingsfondsen. Logisch dat indextrackers hun weg vinden in kant-en-klare beleggingsproducten die samengesteld zijn voor bepaalde risicoprofielen. Er komen bovendien steeds meer oplossingen die volledig bestaan uit indextrackers. Hoe doen zij het?
Opvallend veel financieel adviseurs durven hun klanten niet te adviseren om te beleggen. De angst dat het fout gaat, regeert. En dat heeft alles te maken met de risico’s van beleggen: de kans op verlies. Wordt het niet eens tijd dat daar wat nadrukkelijker naar wordt gekeken? En wat kan de AFM als toezichthouder hierin betekenen?
De 1e regionale kennissessie van Advies-Check was een succes. Ruim 30 financieel adviseurs uit de omgeving van Leiden kregen 16 november 2016 van Knab, Think ETF’s, de AFM, Lindenhaeghe en Advies-Check informatie over de ‘do’s en don’ts van vermogensadvies’.
Woensdag 16 november 2016 organiseert Advies-Check in Leiden de eerste kennissessie voor financieel adviseurs, accountants en belastingadviseurs over de do’s en don’ts bij vermogensopbouw.
Advies-Check is uitgebreid met een rekentool. Hiermee zie je snel wat een inleg oplevert bij een bepaald rendement, rekeninghoudend met inflatie en vermogensbelasting. Handig tijdens je gesprek met een klant!
De vergelijkingstool van Advies-Check geeft je een bulk aan informatie. Maar waar moet je nu precies op letten als je een passende beleggingsoplossing wilt selecteren? We geven je graag 3 belangrijke tips.
Er zijn talloze argumenten om aan te nemen dat alleen integraal onafhankelijk advies écht toekomst heeft. Maar dit kan niet zonder transparantie. En daar schort het nog wel eens aan. Met name bij beleggingsproducten. Of het nu gaat om beleggen in box 1 of box 3, aanbieders zijn bijzonder terughoudend in het verstrekken van informatie over de inhoud van de producten.
Voordat je met een klant over vermogensopbouw praat, is het goed om eerst duidelijk te hebben welke vormen er zijn en welke mogelijkheden je daarmee hebt. Beleggen in aandelen en obligaties is namelijk al bereikbaar vanaf 10 euro per maand. Maar het scheelt in vorm van dienstverlening én kosten of je klant kiest voor execution-only of beheer.
