AFM: vergelijkingswebsites zijn geen beleggingsadviezen
Wat mag wel en wat mag niet als u géén vergunning van de AFM heeft om beleggingsadvies te geven? De AFM schept met de ‘Leidraad kwalificatie innovatieve dienstverlening’ duidelijkheid. Belangrijke conclusie: de website van Advies-Check mag u gebruiken bij uw gesprekken met uw klant.
De belangrijkste criteria voor het geven van advies zijn:
Er moet sprake zijn van een aanbeveling, niet enkel het delen van informatie.- Het moet gaan om een aanbeveling gericht op een transactie in een financieel instrument.
- De aanbeveling die gedaan wordt,
- 1) wekt de suggestie dat deze passend is voor de individuele klant, of
- 2) wordt gegeven op basis van de persoonlijke situatie.
- De aanbeveling richt zich op de individuele klant.
- De aanbeveling dient zich te richten op een (gevolmachtigde van een) belegger.
Vooral in het eerste punt zit het onderscheid. Als u bijvoorbeeld samen met uw klant de website van Advies-Check bezoekt en u deelt informatie over de bekeken producten, is dat iets anders dan dat u een beleggingsselectie maakt voor uw klant en de klant naar aanleiding hiervan een transactie uitvoert.
De gehele Leidraad vindt u hier en is een must read voor elke adviseur die overweegt om vermogensadvies te gaan geven.
