AFM: vergelijkingswebsites zijn geen beleggingsadviezen
Wat mag wel en wat mag niet als u géén vergunning van de AFM heeft om beleggingsadvies te geven? De AFM schept met de ‘Leidraad kwalificatie innovatieve dienstverlening’ duidelijkheid. Belangrijke conclusie: de website van Advies-Check mag u gebruiken bij uw gesprekken met uw klant.
De belangrijkste criteria voor het geven van advies zijn:
Er moet sprake zijn van een aanbeveling, niet enkel het delen van informatie.
Het moet gaan om een aanbeveling gericht op een transactie in een financieel instrument.
De aanbeveling die gedaan wordt,
- 1) wekt de suggestie dat deze passend is voor de individuele klant, of
- 2) wordt gegeven op basis van de persoonlijke situatie.
De aanbeveling richt zich op de individuele klant.
De aanbeveling dient zich te richten op een (gevolmachtigde van een) belegger.
Vooral in het eerste punt zit het onderscheid. Als u bijvoorbeeld samen met uw klant de website van Advies-Check bezoekt en u deelt informatie over de bekeken producten, is dat iets anders dan dat u een beleggingsselectie maakt voor uw klant en de klant naar aanleiding hiervan een transactie uitvoert.
De gehele Leidraad vindt u hier en is een must read voor elke adviseur die overweegt om vermogensadvies te gaan geven.