Op 1 januari 2018 is de vermogensbelasting verlaagd. Het fictieve rendement op je vermogen dat de basis is voor de belasting, sluit iets dichter aan bij het werkelijke rendement. De rekentool van Advies-Check waarmee je eenvoudig de eindwaarde van een bedrag kan berekenen op basis van rendement, inflatie en belasting is aangepast.
Het heeft even geduurd, maar eindelijk zijn ook de vermogensbeheeroplossingen van Evi van Van Lanschot inzichtelijk bij Advies-Check. Daarmee is de vergelijkingstool Advies-Check completer dan wie ook, hoewel nog altijd verschillende partijen moeite hebben met transparantie wanneer iemand geen klant is.
Nederland heeft weer vertrouwen in de beurs. In het afgelopen jaar zijn 170.000 mensen gaan beleggen, 14% meer dan vorig jaar. Dat roept herinneringen op aan de late jaren 90, toen ook een aanzwellende stroom consumenten de beurs opgingen, gedreven door aantrekkelijke beursresultaten. Is de groei wel zo positief als het klinkt?
Ze draaien weer op volle toeren, de marketingmachines van banken en verzekeraars om beleggen te promoten. Dat aan beleggen ook risico’s kleven, daar duiken de marketeers niet voor weg. Maar sommige banken gaan hierbij wel héél ver: U kunt uw inleg verliezen, zo stellen zij. En dat is opmerkelijk, zelfs misleidend.
Het is een uitstervende vorm van financiële dienstverlening: beleggingsadvies. In ieder geval voor de zogenaamd ‘kleine’ man, de gezinnen die minder dan 75.000 euro kunnen of willen beleggen. Het wordt te duur, ook al zeggen banken dat niet met zoveel woorden. Hoe erg is deze ontwikkeling?
Spaargaren & Sommer Vermogensadvies is een beleggingsadviseur pur sang. Klanten houden zelf de regie over de beleggingen en bepalen zelf of ze de adviezen opvolgen. Maatwerk dus, een bijna uitstervende vorm van dienstverlening. Wél houdt Spaargaren & Sommer 4 risicoprofielen als basis.
Duurzaam beleggen wint aan populariteit. Niet zo gek dat steeds meer aanbieders overgaan op duurzaam investeren of oplossingen aanbieden met uitsluitend duurzame beleggingen. Vanaf nu kun je ze eenvoudig terugvinden bij Advies-Check.
ABN AMRO heeft zonder tamtam een nieuwe vorm van dienstverlening geïntroduceerd: Begeleid Beleggen. De naam is nieuw, de inhoud niet. Begeleid beleggen werkt met de profielfondsen van ABN AMRO, die al geruime tijd worden aangeboden. Maar verschil is er wel degelijk: Begeleid Beleggen is beleggen zónder advies, terwijl de profielfondsen eerder alleen mét advies werden aangeboden.
Het lijkt niet zo ingewikkeld, wie als professional een consument ergens over adviseert heeft een verantwoordelijkheid. Namelijk dat het geadviseerde bij die persoon past. Dat geldt voor een diëtist die een dieet samenstelt, een loodgieter die over een badkamer adviseert en voor een personal trainer die zijn pupil een hardloopschema geeft. Het is voor een financieel adviseur niet anders. Bij zijn hele doen en laten heeft hij te maken met een zorgplicht. Maar wie bij vermogensadvies direct aan de Wft denkt, heeft het mis.
