Bert de Wolff van AMeye Consult vertelt over zijn ervaringen als financieel adviseur: “Klanten met een vermogen van een paar ton hebben dezelfde vermogensvraagstukken als klanten van een miljoen. Ik werk daarom met een uurtarief. Ik geloof niet in een verdienmodel op basis van procentuele vergoeding. “
Steeds meer banken en vermogensbeheerders introduceren kant-en-klare beleggingsproducten om vermogen op te bouwen bij een bepaald risicoprofiel. Ze blinken vaak uit in eenvoud, maar worden nog door weinig onafhankelijk financieel adviseurs betrokken in hun advisering over vermogensopbouw. Waarom is dat?
Over iets meer dan een jaar is de nieuwe Europese regelgeving rond beleggingsadvies MIFID II van toepassing. Vooral banken en vermogensbeheerders moeten nogal wat werk verzetten om de belegger van de toekomst beter te beschermen. Zouden financieel adviseurs en financieel planners niet juichend langs de zijlijn moeten staan? Hand in hand met hun klanten?
Het was dringen geblazen in de presentatieruimtes van de breakout sessies van Advies-Check op het FFP Congres van donderdag 6 oktober. Alle 4 sessies zaten vol. Het was duidelijk dat veel financieel planners belangstelling hebben voor een objectieve tool waarmee ze klanten verder kunnen begeleiden bij de groei van hun vermogen.
Wij hadden u niet als doelgroep voor ogen toen we Advies-Check ontwikkelden. We wilden ons richten op uw klanten. Op de consument die twijfelt over beleggen maar geen tijd, zin of kennis heeft om zich echt te verdiepen. Voor wie een kant-en-klare beleggingsoplossingen prima geschikt is, maar die niet weet welke. Voor díe consument maakten wij onze vergelijkingstool. We zijn tot inkeer gekomen. Want onze tool is er voor ú.
William van der Maas, werkzaam bij IVV Instituut voor Vermogensopbouw, vertelt over zijn ervaringen als financieel adviseur.
“Ik noem mijzelf ook wel eens een financiële privéchauffeur.”
Index People is een vermogensbeheerder die uitsluitend werkt met indextrackers.
Index People: “Wij zijn één van de weinige partijen die niet proberen om ‘de markt’ te verslaan.”
Advies-Check is partner van het FFP Congres op 6 oktober 2016 om te laten zien hoe de financiële planners van de toekomst hun klanten kunnen begeleiden bij de groei van hun vermogen.
De toekomstbestendigheid van het verdienmodel van financieel adviseurs blijft een hot topic. Maar hoe zit het met de toekomstbestendigheid van hun advieswerkzaamheden? Sluit de advisering van nu wel aan bij de klantbehoeften van de toekomst?
Als je de hype rond fintech mag geloven, is de financiële adviseur van vlees en bloed binnenkort volstrekt overbodig. Robo-adviseurs nemen de boel over. Of wordt de soep niet zo heet gegeten als ie wordt opgediend?
